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海口成功破获系列信用卡诈骗案

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admin 发表于 2019-11-26 00:17:32 | 显示全部楼层 |阅读模式 打印 上一主题 下一主题
信用卡作为一种新的银行信用工具,己成为提高社会支付效率、降低交易成本、提高交易安全的重要支付工具。信用卡在逐渐成为商业银行新的利润增长点,某些银行为了追求利润,增加市场占有率,在发放信用卡的时候松了对申领人的审核程序,某些人抓住这一漏洞做起了信用卡代办业务,从中牟利。而在代办过程中,申领人的信用卡由代办人掌控,被代办人冒用的信用卡比比皆是,造成大量信用卡被透支后未还款。“冒用他人信用卡”是信用卡诈骗罪的一种常用作案方式。近日,海口市公安局经侦大队在认真摸排线索的基础上,成功破获一起冒用多人名义并恶意透支的系列信用卡诈骗案。

  托人代办信用卡后发现被恶意透支

  12月10日,海口市公安局经侦大队接到张先生报警,称其信用卡被恶意透支。张先生焦急的告诉民警,今年10月份,他通过信用卡代办人朱某申领两张银行信用卡,手续办好后,信用卡一直未收到,张先生以为朱某可能业务繁忙,就一直等待着朱某将信用卡给他。

  12月10日,张先生想起拖朱某办理的两张信用卡还未收到,着急之下张先生就到中国人民银行查询,查询后张先生目瞪口呆,拖朱某办理的两张信用卡已经被透支1.3万余元。张先生前思后想了一下,这分明就是被朱某花言巧语骗取信任办理信用卡,然后被恶意透支了,就立即选择了报警。

  民警顺藤摸瓜抓到犯罪嫌疑人

  接到张先生报案后,海口市公安局经侦大队立即开展调查,在调查过程中,陆续接到10人报案称通过该朱某办理的信用卡没有收到却被透支,怀疑被冒用,涉及金额达15万余元。

  通过分析,办案民警认为这是一起利用代办信用卡便利条件,掌控申领人的相关信息,实施信用卡诈骗的系列案件。为了及时抓获嫌疑人,侦办民警通过在互联网上查询与朱某有关联的信息,梳理出其办公地点、居住地点和联系方式。经过摸排,发现朱某目前在海口一带活动,侦办民警利用申领人身份与其取得联系,但朱某有一定反侦察能力,一直不露面,无法实施抓捕。侦办民警根据报案提供的信息,得知多名报案人还能与朱某联系上索要信用卡欠款,侦办民警分析朱某可能抱有侥幸心理,想还钱了事。终于在12月22日,一报案人反馈来信息,朱某将回海口市借钱,侦办民警把握时机,经过蹲守将朱某抓获,朱某对其实施信用卡诈骗的行为亦供认不讳。

  还原信用卡代办过程 望广大市民不再上当

  信用卡代办的流程是这样的:代办人向无法开具收入证明但又想办理信用卡的群体发布代办信用卡的广告,一般按照申请额度收取代办费用。申领人找代办人办理信用卡时,代办人利用伪造的公司公章伪造收入证明,并要求申领人购买电话卡用于申领信用卡,但代办人为了防止申领人自己拿到信用卡后不付代办费用将该电话卡实际控制,用于日后激活信用卡使用。之后,代办人利用某些银行审核不严的漏洞,伙同银行业务员为申领人办理审核手续。审核通过后,银行按照申领时的公司地址将信用卡邮递出去,代办人先利用邮局工作漏洞将信用卡拿到,后通知申领人去领该信用卡,同时将电话卡还给申领人用于激活信用卡,让申领人支付代办费用,在支付代办费用时大约是通过POS机取现的方式支付。

  通过信用卡代办过程,警方还原出嫌疑人实施信用卡诈骗的过程,可以简单概括为,嫌疑人先于申领人获得信用卡,利用其控制的手机卡激活该信用卡,后恶意透支该信用卡不还。申领人催要信用卡时,嫌疑人就用信用卡未办出、未通过审核以及更换联系方式的方式欺骗申领人。警方将诈骗过程公布大众,望市民不再上当。

  深究冒用他人信用卡诈骗,原因在于犯罪嫌疑人法律意识淡薄和受害人自身防范意识不强。本案中朱某之所以冒领他人信用卡并恶意透支,由于他心存侥幸,认为自己做得天衣无缝,银行和公安机关查不到自己头上。涉及到的受害群众如赵先生,防范意识不强,对于自己的身份信息疏于保管,以至本人身份信息泄露被他人冒用后仍不知情。

  办理信用卡千万不能盲目轻信他人

  临近岁末,正是消费者频繁刷卡消费的时期,此时,也是信用卡诈骗、盗刷案件的高发期,不法分子会设置各种陷阱引诱持卡人上当。相信很多人都有这样的经历:在商场、电影院,甚至在自己家里,都有可能遇到信用卡推销人员。填一张个人信息单,复印一份身份证件,甚至都不需要单位证明、收入证明等资料,就能轻松办理一张透支额高达数万元的信用卡。但如果在办卡后数月内迟迟未收到任何消息,那就要警惕是否被假冒的工作人员诈骗了。

  警方提醒广大市民,当您需要办理信用卡时,要去各大银行的营业厅办理。办理信用卡涉及到本人的身份证明、联系电话以及家庭信息等重要资料,一定要慎重,千万不能盲目轻信他人,给不法之徒以可乘之机,以确保自己的经济利益不受侵害。

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